英國外匯公司倒閉 本金還能要回嗎?

做外匯,一定要會查監管!首先要看你是什么監管!如果你做的平臺是英國FCA的監管,假設當外匯公司倒閉之后,你的資金能要得回來嗎?

假如沒有監管或者監管不力又或者是套牌公司,那神仙也沒有辦法!


FCA(英國金融行為監管局)
全稱:Financial Conduct Authority,即(英國)金融行為監管局
總部:英國倫敦
監管級別:五星

監管機構職責
負責監管銀行、保險以及投資事業,包括證券。

外匯公司

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家,并且通過金融行為監管局(FCA)對所有在其境內注冊的金融機構進行嚴格的監管。

監管機構特色

FCA對風險的容忍度將比FSA更低,并將更傾向于采取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還將意味著更多地使用判斷,即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生,并基于這種前瞻性分析進行相應干預。

作為擁有全球頂尖金融監管制度的英國,一向成為世界主要國家監管體系設計的效仿對象,而來自英國的零售外匯及差價合約經紀商,也受到投資者的追捧與青睞。

在中國零售外匯行業,由于缺乏有效的監管,因此來自英國的經紀商更受到國內投資者的偏愛。

在英國,僅有4%的投資者了解“FSCS有關最高50,000英鎊賠償保護”的制度。在中國,估計知曉這項賠付機制的投資者會更少。

談到英國金融市場行為監管局(FCA)監管的經紀商,很多國內投資者腦海中閃過的大概就是“安全”、“有5萬英鎊的賠償”。但他們并不知道,萬一不幸的事落在了自己的頭上,這項補償機制的觸發條件又是什么?

FSCS是什么?

FSCS就是“金融服務補償計劃”,英國FCA在2001年建立的獨立運作機構,受到FCA的監督。FSCS負責FCA的存款、保險和投資賠付職能。任何在英國運營的公司,只要獲得FCA監管授權運營時,該公司客戶將自動納入到FSCS保護范疇。

自然,對于零售外匯和CFDs交易商而言,只要是獲得英國FCA監管授權,它們的客戶也將被納入到每個賬戶50,000英鎊的賠償保護計劃之中。

對于零售外匯投資者而言,FSCS的作用在于:經紀商破產或倒閉無力賠償客戶資金后,FSCS將啟動賠償機制,一定程度甚至全部賠付客戶的投資資金。另外,針對個人投資者求償服務,FSCS提供免費服務。

什么條件下FSCS賠付機制被觸發?

那么在什么條件下FSCS賠付機制會啟動呢?首先這家公司已無力償還債務,宣布破產。投資者在申請賠償之前,FSCS必須確認并宣布該公司以違約且進入破產程序。

對于FSCS來說,一家違約的公司意味著資不抵債,資產不足以履行公司義務,也就是這家公司無法支付客戶對其提出的任何索賠。

如此,FSCS賠償機制將正式觸發啟動。

投資者該如何申請FSCS賠償?

第一步:直接與外匯公司聯系

第一時間聯系公司,看看是否能夠支付投資款。如果沒有任何結果,那么你可以向金融申訴機構FOS(金融監察專員服務)取得供幫助。

第二步:留意檢查公司是否仍在交易

如果公司尚未宣布破產,你應該繼續通過電話或郵件與公司聯系,同時通過網站和交易平臺來檢查公司交易是否繼續。即便停止交易,你也要嘗試與這家公司進行聯系,因為在未進入破產程序之前,FSCS是不會啟動賠付機制的。

第三步:聯系FSCS

如果這家公司沒有給你任何回應,那么你需要與FSCS取得聯系。如果這家公司被認定違約,即無法或可能無法支付任何賠償,那么FSCS會聯系該公司所有客戶以提供賠償申請表。

第四步:自己提出索賠

正如我們上面所提及的,FSCS是一家公共服務機構,對于個人的索賠申請是免費的,同時這個過程也是非常的簡便。

第五步:看看為什么這家公司處于“不違約”狀態

如果你認為FCA監管授權的公司是違約的,但FSCS又沒有發布聲明,那么你應該聯系FSCS。

第六步:確定你的賠付金額

一家宣布破產的投資公司欠你的任何款項,FSCS都將支付賠償金。

FSCS處理賠償申請需要多長時間?

對于FSCS來說,處理流程要根據很多因素來決定,比如賠償申請的復雜性、FSCS需要手機、郵件等聯絡信息。不過通常來說:銀行、建筑合作社或信用合作社持有存款的標準賠償時間是7天內,更復雜一些的情況則在20天內;

投資公司(零售外匯、差價合約及點差交易等)、保險經紀公司、抵押貸款公司等所有賠償申請的處理時間,FSCS將盡可能在客戶提交申請信息、抑或經紀商宣布破產后的6個月內進行賠償。
有關FSCS賠償機制需注意一下幾點

如果受監管的投資公司倒閉且無法退還客戶資金,那么FSCS將向投資者提供最高50,000英鎊的保護;

如果公司仍在運營,那么英國金融監察專員服務(FOS)將在調查后,強制金融公司給予投資者最高150,000英鎊的資金賠償;FSCS并負責股票市場的任何虧損賠償。

中國外匯投資者可以獲得FSCS賠償嗎?

在FSCS制度下,只要是FCA監管下的經紀商客戶,即使是英國以外的投資者,也可以獲得和英國居民同等的FSCS賠償保護權利。

這就是說,無論投資者來自中國還是其他亞洲國家,只要其經紀商是FCA持牌經紀商,就可以獲得最高50,000英鎊的賠償保護。

比如英國艾福瑞以往也有許多中國客戶,該經紀商破產后,提交了賠償申請的中國客戶也和全球其他客戶一樣,按照比例獲得賠償。

不過,FSCS表示,投資者應留意其投資資金在經紀商的持有方式,因為FSCS無法干涉獨立公司、或者其清算人員賠償客戶資金所花費的時間。僅有32%的英國消費者知道其投資受到FSCS的保護,甚至僅有4%的人清楚投資保護的上限為50,000英鎊。

保護對象

凡是不屬下列情況的任何個人(包括自然人和法人)的在英國的存款,投資,保險都是補償計劃的保護對象:公司(小公司和個體貿易公司除外);國外公司;集合投資計劃,以及任何該計劃的受托人和執行者;養老金和退休金,以及任何該基金的受托人(不包括小額的自我管理的基金的受托人,以及小公司或小合伙企業的雇主的職業基金計劃的受托人);跨國機構、政府部門和中央管理當局;省級、地區、地方和市級政府;違約方的董事或經理(但不包括以下情況:

1、違約方是共同協會,但不是大共同協會;

2、為違約方工作的董事或經理沒有收到工資和其它公司待遇);
上述人員的親屬;與違約方同屬一個集團的機構;持有違約方或與違約方同屬一個集團的機構的5%的股份的人;違約方或與違約方同屬一個集團的機構的審計人員;英國金融服務補償計劃有限公司(FSCS)認為是造成違約方違約或對此負有責任的人;大型公司;大型合伙企業和大的共同協會;涉嫌從事洗錢犯罪活動的人。

Financial Services Compensation Scheme,即英國金融服務補償計劃。當BGI 博威公司出現問題面臨或即將倒閉時,英國金融服務補償計劃(FSCS)對最大補償限額有如下規定:對投資人,最大經濟補償為50,000 英鎊/人。

外匯市場就是這么一個一旦了解之后就再也不想離開的市場,在中國即將迎來井噴的發展時代,是投資者的一個福音,是金融從業人員的一個福音!